世界投資者周是什么？非法集資是什么？

世界投資者周由國際證監會(huì )組織（IOSCO）發(fā)起的全球性活動(dòng)，旨在提升市場(chǎng)各方對投資者教育和保護重要性的認識。

2021年1月26日，李克強簽署中華人民共和國國務(wù)院令（第737號），于同年2月10日發(fā)布《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《條例》”），自2021年5月1日起施行?！稐l例》指出非法集資“是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為?！?/p>

非法集資如何認定？

《條例》第三章第十九條規定：對本行政區域內的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構進(jìn)行調查認定：

（一）設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

《條例》全文鏈接：

http://www.gov.cn/zhengce/content/2021-02/10/content_5586632.htm

典型案例說(shuō)非法集資

01設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。

陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間，以投資旅游服務(wù)項目、保本并獲取公司股權為由，組織路演、召開(kāi)眾籌大會(huì )等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書(shū)》，雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金，并按投資比例轉讓公司股權給投資人。后公司資金鏈斷裂，協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現股權轉讓承諾。共涉及投資人230名，涉及投資款達4200余萬(wàn)元。

02以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金。

2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設立“通證銀行”投資平臺，對外宣稱(chēng)可存儲主流“虛擬貨幣”理財，承諾隨存隨取，不設鎖倉，以日息1‰至8‰的高額回報等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月，該平臺虛擬貨幣無(wú)法提取。同年7月，該平臺將儲戶(hù)的主流貨幣強制轉化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺關(guān)閉，無(wú)法登錄。

03在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金。

2012年5月至2014年8月間，于某某、陳某某伙同他人成立公司，在通州區設立辦公場(chǎng)所，采取街頭散發(fā)傳單、聘請專(zhuān)職講師定期授課等手段，以定向募集方式設立基金，該基金類(lèi)型為黃金、白銀期貨等投資基金，并許以最低認購資金5萬(wàn)元，年化收益率24%至36%為誘餌，與2000余名投資人簽署認購合同書(shū)，非法吸收公眾存款7億元人民幣。

04違反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息。

2008年至2012年間，昝某某得知某投資管理有限公司經(jīng)營(yíng)煤炭、石油等業(yè)務(wù)需要資金，其利用自己在保險公司的工作便利，主要針對保險公司客戶(hù)，在保險公司辦公場(chǎng)所等地，通過(guò)口口相傳的方式宣傳介紹以君安公司為名的投資理財，許以5%-26%的年息，共向社會(huì )不特定對象100人非法吸收資金合計人民幣1420余萬(wàn)元。同時(shí)，昝某某還利用其工作便利，許以按年息15%-30%的提成，發(fā)展保險公司的其他業(yè)務(wù)員對外宣傳介紹，并自行確定5%-25%的年息向社會(huì )不特定對象190余人非法吸收資金合計人民幣1590余萬(wàn)元。

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